May -Akda:
Virginia Floyd
Petsa Ng Paglikha:
7 Agosto. 2021
I -Update Ang Petsa:
12 Mayo 2024
Nilalaman
Iba Pang Mga SeksyonMalalaman mong lumikha ng isang taunang badyet sa isang spreadsheet ng Excel na sensitibo sa maraming Iskedyul ng Buwis sa Kita Isang na-item na mga pagbawas, pati na rin ang Iskedyul C para sa isang maliit na negosyo (na nalalapat sa mga araw na ito sa maraming tao). Ang kasama na halimbawa ay pangunahing dinisenyo para sa isang pares sa semi-retirement, parehong nagtatrabaho; samakatuwid ay nagsasama ng mga account para sa mas bata at matatandang mamamayan na nauugnay sa kanilang pagsasama at pagbabawas sa kanilang taunang 1040 at pagbabalik ng buwis ng estado. Kung susundin mo ang mga hakbang sa ibaba upang mai-set up ang iyong badyet, maaari mong i-tweak ang mga input depende sa iyong mga pangangailangan, at lumikha ng isang plano na angkop sa iyong tukoy na kaso.
Mga hakbang
Buksan ang Excel. I-double click ang berdeng X sa pantalan, o buksan ang folder ng Mga Application at pagkatapos ay ang folder ng Microsoft Office, bago i-click ang Excel.
Magbukas ng isang Bagong Workbook. Pamagat sa tuktok, kaliwang worksheet, "Mga Aktwal".
Sa cell B1, i-type ang petsa 01/31/16, o sa kasalukuyang taon kung maliban sa 2015.
Piliin ang saklaw ng cell B1: M1. Gawin I-edit > Punan > SeryePetsa ng Mga Rows > Buwan > Step_Value 1 > OK lang
Piliin ang mga haligi B: N, i-right click, at pindutin ang "Format Cells". Piliin ang opsyong "Pasadyang" sa ilalim ng tab na Numero. Pumili ng $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 na may lapad na haligi 1.
Piliin ang saklaw B1: N1, pag-right click, at pindutin ang "Format Cells.". Piliin ang opsyong" Pasadyang "sa ilalim ng tab na Numero. Piliin ang mmmm.
Ipasok sa cell N1 ang label Taon-hanggang-Petsa.
Ipasok sa cell N4 ang formula, = kabuuan (B4: M4). Pagkatapos I-edit> Kopyahin ang formula at I-edit> I-paste ito sa saklaw ng cell N4: N110.
Ipasok ang mga sumusunod na label sa mga cell A1: A110. Dapat nilang sakupin ang lahat ng mga item sa badyet na kailangan mo:
- ANNUAL BUDGET
- KITA:
- Pinagmulan 1 - (Mga) Net Paycheck, hal. buwis, 401K, atbp.
- Pinagmulan 2 - Kita sa Pagkatiwalaan
- Pinagmulan 3 - Kita ng Dividend
- Pinagmulan 4 - Kita sa Interes, hindi kasama ang pagtipid
- Pinagmulan 5 - Iskedyul C Kita
- Pinagmulan 6 - Kita sa Pagrenta ng Bahay
- Pinagmulan 7 - Iba Pang Kita, mula sa Mga Pamumuhunan / Iba pa
- Resibo ng Pautang sa Refinance (REFI)
- Misc. Kita (Yard Sales, atbp.)
- Iba Pang Mga Asset na Nabenta para sa Cash
- Ibinebenta ang Iba Pang Mga Asset para sa Mga Pag-install ng Cash
- Mga Regalo Na-convert sa Cash
- TOTAL NA KITA
- PAG-IISIP NG RESPRE:
- Simula Balanse
- Idagdag: Mula sa Pinagmulan 1 - mababawi ang 401K / Iba pa
- Idagdag: Regular at Ibang Mga Kontribusyon sa Pag-save
- Ibawas: Mga Withdrawal (bagong tiwala: makakuha, pagbebenta ng bahay)
- Idagdag: Kumita ng Interes
- Ibawas: Bayad at Singil
- Pagtatapos ng Balanse
- PRINCIPAL at OPSYON:
- Pagkatiwala sa Balanse
- Hindi mababawi ang 401K / Balanse ng Pensyon
- Iba pang "hindi mahipo" na pangunahing mga balanse
- Mga Pagpipilian sa Stock, Unexercised, sa halaga ng merkado
- TOTAL PRINCIPAL at OPSYON
- TOTAL NA PAGITIP, PRINCIPAL at OPSYON
- Mga pagdaragdag at gastos sa Equity:
- Home - Interes ng Mortgage / Rent, w / REFI int.
- Home - Equity, Pag-aayos at Pagpapaganda, w / REFI Princ.
- Pag-aayos ng muli
- Bubong
- Daanan
- Home - Pagpapanatili
- Pagpapanatili ng Yardcare & Gutters
- Pagpapanatili ng Linya ng Sewage
- Buwis sa Bahay- Pag-aari
- Home Insurance
- Home - Iba Pang Mortgage-related Exp.
- Home - Mga Pagpapabuti at Pag-aayos ng Bahaging Pagrenta
- Home - Pagpapanatili ng Bahaging Pagrenta
- Home - Buwis sa Pag-aari ng Bahagi ng Renta
- Home - Seguro sa Bahaging Pagrenta
- Tahanan - Bahaging Pagrenta - Iba Pang Gastos
- (Mga) Auto Payment - Interes
- (Mga) Awtomatikong Pagbabayad -Equity
- Auto Insurance w / GroceriesTransport
- Auto Gas - w / GroceriesTransport
- Auto Langis at Maint. w / GroceriesTransport
- Awtomatikong Pag-aayos ng w / GroceriesTransport
- Auto Lisensya, Bayad, Mga Gastos sa Pagrehistro
- Auto Depreciation / Obsolescence
- Mga Sys: Mac, Telepono, TV, Printer Ink & Ppr
- Sys: Software at Equity ng Hardware
- Sys: Iba Pang Mga Kagamitan sa Tech
- Sys: Pagkamura / Pagkalipas ng edad
- Mga gamit
- Mga Groceries, Rx at Comestibles (hindi maibabawas)
- Gumagalaw na Gastos
- Credit Card - Mga bayad sa interes
- Mga Pangmatagalang Pagbabayad ng Pautang, hal. Educatnl. Princ.
- Pangmatagalang Mga Pagbabayad ng Pautang, Interes
- Panandaliang Mga Pagbabayad ng Pautang, Punong-guro
- Panandaliang Mga Pagbabayad ng Pautang, Interes
- Mga utility: Basura at Pag-recycle
- Mga utility: Gas at Electric
- Mga utility: Tubig
- Medikal: Transport, Mga Pagsubok at Pamamaraan
- Ngipin: Kabilang ang Transport
- Paningin at Salamin sa Mata, w / Transport
- Mga Panmatagalang Kundisyon sa Pagpapayo, w / Transport
- Mga Legal na Bayad / Retainer, atbp.
- Iba Pang Mga Bayarin sa Profnl, Bayad, Subscrptn, Mmbrshps
- Career / Professional Library + / o Software, Aids
- Ang Gastos sa Edukasyon at Pagsasanay Hindi Naibayad
- Mga Donasyon: Simbahan at Iba Pang Buwis-maibabawas
- Mga Donasyon: Hindi maibabawas
- Mga regalo
- Nakaiskedyul C - Gastos sa Accounting / Bookkeeping
- Nakaiskedyul C - Mga Gastos sa Payroll
- Nakaiskedyul C - Mga Gastos sa Produksyon at Pkg’g… o
- Nakaiskedyul C - COGS & Mga Imbentaryo ng Mga Panustos na Gusto
- Nakaiskedyul C - Mga Pagsingil sa UPS / Freight / S&H at Mail
- Nakaiskedyul C - Gastos sa Admin, Sys at Komunikasyon
- Nakaiskedyul C - Mktg / Pang-promosyon / Pagbebenta ng Gastos
- Nakaiskedyul C - Gastos sa Pagkain at Aliwan
- Nakaiskedyul C - Gastos sa Paglalakbay
- Nakaiskedyul C - Gastos sa Pagpapanatili ng Mga Pasilidad
- Nakaiskedyul C - Mga Lisensya, Bayad, Gastos sa Pagrehistro
- Nakaiskedyul C - Iba Pang Gastos sa Internet
- Nakaiskedyul C - Iba Pang Gastos
- Iba Pang Gastos na Hindi Mababawas sa Buwis
- Iba Pang Hindi Mababawas na Gastos
- Sari-saring Gastos (= Mga Panustos?)
- Mga pagdaragdag at gastos sa Equity:
- ANAPANONG REBLIP NG BUDGET:
- Cash On Hand: OVER (SHORT), Panimulang Balanse
- Kabuuang Kita
- KURANG: Regular na Kontribusyon
- Idagdag: Mag-withdraw mula sa pag-save (maliban sa bagong bahay)
- KURANG: Mga pagdaragdag at Gastos sa Equity
- Cash On Hand: OVER (SHORT), Balanse sa Pagtatapos
- (Tandaan: kung MAIKIT ka sa bawat Budget mo, kailangan mong gumastos ng mas kaunti, kumuha ng pautang at / o upang makagawa ng mas maraming pera.)
Gawin ang matematika. Sundin ang mga tagubilin sa subseksyon para sa Enero kung idaragdag ang lahat ng mga item sa isang subseksyon (tulad ng INCOME o SAVINGS) o ibawas ang ilan. Pagkatapos dalhin ang kabuuan ng subseksyon o linya ng item sa ibabang seksyon ng ANNUAL BUDGET RecAP at idagdag o ibawas nang naaayon - maingat, ang ilan ay nababaligtad mula sa Pag-save dahil ang isang kontribusyon sa Pag-save ay isang pagbawas mula sa Cash on Hand, at ang isang Pag-withdraw mula sa pag-save ay nagdaragdag sa Cash sa kamay.
Kopyahin ang mga formula ng Enero sa mga haligi C: N.
I-click ang I-edit> Ilipat o Kopyahin ang Sheet. Kapag mayroon ka ng iyong kopya, muling ibigay ang Budget. Muli gumawa ng isa pang kopya ng Aktwal na sheet at pamagatin ito NGAYON (MAIKLI). Ibawas ang iyong mga Aktwal mula sa Badyet upang makarating sa OVER (SHORT) sa pamamagitan ng pag-click sa cell B4 ng OVER (SHORT) at pagpasok ng formula, = Budget! B4-Actuals! B4.
Kopyahin at i-paste ang formula na iyon mula sa cell B4 hanggang sa saklaw ng cell B4: N110. I-clear ang anumang mga blangko na hilera na maaari mong ipinasok upang hindi ka mapunta sa mga kalat na zero.
- Tandaan na kung isingit mo o tatanggalin ang isang hilera na line-item sa Mga Aktwal o Badyet, dapat mong ipasok o tanggalin din ang parehong hilera sa pareho din ng dalawang ibang sheet, at ayusin ang (mga) formula nang naaayon.
Isaalang-alang ang mga tala para sa halimbawang ito:
- Ang mag-asawa / pamilyang ito ay tumatanggap ng hindi bababa sa 1 paycheck, mas malamang na hindi bababa sa 2.
- Mayroon din silang suplementong tiwala na naiwan sa kanila.
- Mayroon silang ibang pamumuhunan at medyo matipid.
- Nagmamay-ari sila ng isang maliit na negosyo na naiulat nila sa Iskedyul C ng Form 1040.
- Nagmamay-ari sila ng kanilang sariling bahay at inuupahan ang isang silid upang dagdagan din ang kanilang kita; ang nangungupahan ay gumagawa din ng gawaing bahay at pagluluto, atbp kapalit ng cash rent.
- Kamakailan-lamang na muling pininansya nila ang kanilang tahanan upang samantalahin ang mababang mga rate ng interes at gumawa ng isang pagsasaayos, muling pagbago ng daanan at pag-aayos ng bubong.
- Gayunpaman, ang refi ay hindi kasing dami ng nais nila, kaya't mayroon silang mga benta sa bakuran at nagbenta din ng ilang mga sasakyang panghimpapawid at mga assets ng kanilang kabataan - semi-retirado na sila - at ipinagbili din nila ang isa sa kanilang dalawang kotse. Bibili sila alinman sa isang maliit na bahay o magretiro sa isang senior na komunidad - hindi pa nila napagpasyahan kung alin pa.
- Mayroon silang makatarungang pagreretiro na "pugad na itlog" na itinayo bagaman, na nais nilang maiwasan ang pagguhit mula sa hangga't maaari.
- Kaya ngayon, ang isa sa kanila ay binabayaran ang isang kaibigan upang dalhin siya sa mga appointment ng doktor at ngipin, pamimili ng grocery, atbp., At lahat ito ay nagtrabaho sa isang batayan ng agwat ng mga milya, na may mga halaga na itinakda para sa pag-aayos, seguro at bayarin, atbp.
- Ang kanyang asawa, bagaman nagtatrabaho at tumutulong sa kanya na patakbuhin ang maliit na negosyo, bumalik sa paaralan, at kailangang magsimulang magbayad ng isang pang-edukasyon na pautang sa taong ito. Sinasaklaw ng kanyang pinagtatrabahuhan ang halos lahat ng gastos ng mga teksto at mga gamit sa paaralan ngunit hindi ang laptop o PC sa bahay na binili niya, na ginagamit din niya sa kanyang negosyo sa bahay, at pinapanatili ang isang library ng karera at iba pang propesyonal na software (na kung saan ay maibabawas sa itaas kung ano ang binayaran. ng employer).
- Ang mag-asawa ay may ilang mga medikal, paningin at iba pang mga isyung pisyolohikal - lahat ay nababawas, pati na rin ang transportasyon papunta at mula sa mga tanggapan.
- Ang mag-asawa ay aktibo sa politika ngunit ang mga paggasta na ito ay hindi maibabawas sa karamihan ng mga kaso.
- Ang mag-asawa ay nangangailangan ng tulong sa ilang mga aspeto ng bookkeeping at accounting para sa maliit na negosyo, at kumuha din sila ng isang part-time na katulong sa produksyon, kaya kailangan nila ng tulong sa pagtitiwala sa lahat ng mga isyu sa payroll, insurance at human resource din.
- Ang bagong kumpanya ay magpapatakbo ng bahagyang sa internet sa pamamagitan ng isang website, na nasa ilalim ng pag-unlad, para sa isang "isang beses" na bayad, na kung saan ay maibabawas.
- Plano nilang gamitin ang Excel upang matulungan ang badyet ng pareho sa kanilang mga aktibidad sa negosyo at personal na pampinansyal, sa pamamagitan ng pagkopya ng mga account na ito sa pangalawa at pangatlong worksheet. Maglalaman ang pinakakaliwang tab o worksheet Aktwal mga halaga, maglalaman ang gitnang worksheet Budget mga halaga, at ang pinaka-kanang worksheet ay makalkula ang pagkakaiba bilang HIGIT (SA ilalim) mga halaga Gamit ang workbook na ito, isang worksheet ng Cash Flows, isang Balanse na sheet at isang Pahayag ng Kita at Pagkawala, magkakaroon sila ng pag-uulat na kailangan nila upang hindi lamang manatili sa tuktok ng kanilang negosyo ngunit kukunin din ang lahat ng mga pagbawas sa kanilang mga form sa buwis kung saan sila ligal. May karapatan, hangga't pinapanatili nila ang kanilang mga file, ledger at resibo nang maayos.
- Mapapansin mo na, dahil ang dokumentong ito ay idinisenyo para sa mga taong nasa semi-retirement, naglalaman ito ng maraming mga item sa buwis na kinakaharap ng ibang mga tao na may mas kaunting mga trabaho sa likuran nila (ngunit maaaring nawawala ang isang malaking item tulad ng day care), pati na rin ang pagtugon marami sa mga alalahanin ng maraming mga senior citizen.
- Ang sumusunod ay ang Budget para sa mag-asawang semi-retirado. Tandaan na ang mga item na mayroong isang Panimulang Balanse at Balanse sa Pagtatapos ay inilipat ang Balanse ng Simula sa dulong kanan na haligi ng YTD, na kung hindi man ay umabot sa kabuuan, maliban sa linya ng Pagtatapos ng Balanse, na kung saan ay sumasama nang patayo. Karamihan, ang haligi ng Taon hanggang Petsa ay sumsumalang nang buong pahalang. Ang buwan ng Abril hanggang Oktubre ay napunan ngunit nakatago.
Mga Tanong at Sagot sa Komunidad
Paano ako makakapagdagdag at makakabawas sa isang haligi?
Piliin ang haligi na nais mong ipakita ang sagot. I-click ang haligi na iyon. Alamin kung aling mga cell ang naglalaman ng mga item na nais mong idagdag o ibawas. Halimbawa: Nais mong idagdag ang mga numero sa D10, D11, at D12 at ipakita ang mga ito sa D13. Mag-click sa D13. Pagkatapos ay ipasok ang: "= D10 + D11 + D12" (nang walang mga quote, ngunit may pantay na pag-sign). Ipapakita ng D13 ang sagot. Para sa mas malalaking mga haligi (o mga hilera) maaari kang magpasok ng "= sum (D11: D13)" Ang colon (:) ay nangangahulugang lahat ng mga cell sa saklaw na iyon, kaya sinasabi mo sa Excel na idagdag ang lahat ng mga cell mula D11 hanggang D13. Upang ibawas ang D11 mula sa D10, ang formula ay "= D10-D11". Muli, tandaan na isama ang pantay na pag-sign.
Mga Tip
- Tutulungan ka nitong makuha ang Mga Loan Amortization Sheet para sa anumang mga pautang na kinukuha mo o mga pagbabayad na may bahagi ng interes na iyong ginagawa. Maaari ka ring makahanap ng impormasyon tungkol sa kung paano mag-amortize ang isang pautang sa Excel sa pamamagitan ng artikulong Maghanda ng Iskedyul ng Amortisasyon sa Excel.
- Maaari mong hilinging ilista ang iyong Gross Paycheck at lahat ng mga pagbawas mula rito, esp. kung mayroon kang malalaking naibabawas na mga kontribusyon ng empleyado sa isang plano sa kalusugan ng kumpanya, atbp., o nais mong subaybayan ang ilang iba pang mga dapat bayaran / kontribusyon / pag-iingat, atbp. o marahil ay muling pagbabayad ng employer para sa mga gastos sa edukasyon, uniporme, atbp.
- COGS = Cost of Goods Sold = Beginning Inventory + Purchases = Total Available, Less: Ending Inventory = Cost of Goods Goods, bawat uri ng Yunit, ie isang hiwalay na ledger ay itinatago upang subaybayan ang mga pagbili, imbentaryo at COGS ng bawat uri ng yunit, maliban kung ay isang proseso ng Pag-order ng Trabaho. Ang Freight Out ay idinagdag sa COGS at ang Gastos ng Returns ng Pagbebenta ay tinantya (kapag ang allowance para sa Sales Returns ay tinatayang) at ibabalik laban sa COGS kung pinayuhan ka ng iyong CPA, depende sa antas ng iyong karanasan sa mga pagbabalik. Ang Freight In ay bahagi ng Beginning Inventory Cost kung hinihigop mo, ang mamimili. Ang mga diskwento para sa Mga Tuntunin na Kinuha tulad ng "2% 10 Araw, Net 30" ay ibabawas lamang kung ang buong gastos ay ipinapakita sa Panimulang Imbentaryo (hindi mo nais na doble mabilang ang mga diskwento na kinuha - ipinakita ito ng ilang mga kumpanya sa seksyon ng Pananalapi, sa halip kaysa sa seksyon ng Gastos, dahil ito ay isang desisyon sa pamamahala ng Daloy ng Cash). Ang Gastos ng Mga Produkto na Ginawa ay binubuo ng Mga Hilaw na Materyales, Gumagawa Sa Proseso at natapos na pagsubaybay sa Mga Inventories na Baril, marahil sa paglalaan ng Direkta at Hindi Direktang Paggawa, Overhead, atbp. - tingnan ang isang kamakailan lamang Ang teksto ng Cost Accounting at / o kumuha ng isang klase at / o i-set up ng iyong accountant / CPA ang proseso at mga account para sa iyo.
- Maaari mong paganahin din ang mga sumusunod na gastos:
- Mga Reseta / Co-Pay - mababawas
- Mga Uniporme at Patuyong Paglilinis - maibabawas
- Labahan / tuyong Paglilinis - hindi maibabawas
Araw-araw sa wikiHow, nagsusumikap kami upang mabigyan ka ng access sa mga tagubilin at impormasyon na makakatulong sa iyo na mabuhay ng mas mahusay na buhay, panatilihin kang mas ligtas, mas malusog, o mapabuti ang iyong kagalingan. Sa gitna ng kasalukuyang mga krisis sa kalusugan ng publiko at pang-ekonomiya, kung ang mundo ay nagbabago nang malaki at lahat tayo ay natututo at umaangkop sa mga pagbabago sa pang-araw-araw na buhay, ang mga tao ay nangangailangan ng wikiHindi pa kailanman. Ang iyong suporta ay tumutulong sa wikiHow makalikha ng mas malalim na nakalarawan na mga artikulo at video at upang maibahagi ang aming pinagkakatiwalaang tatak ng nilalaman ng pagtuturo sa milyun-milyong tao sa buong mundo. Mangyaring isaalang-alang ang pagbibigay ng isang kontribusyon sa wikiHow ngayon.
